2023年基民行为及投教偏好调研报告：基民的期望收益与实际收益有差距

发布于 2025-11-08 08:41:55 阅读 63625

　　前言：

　　公募基金步入第25周年，年基基金产品越来越丰富，民行服务和工具越来越完善。为及望收根据中基协截至2023年1月底的投教数据，公募基金的偏好管理规模超过27万亿，基金数量达到10607只，调研的期其中有31只基金实现了超1000%的报告丰厚回报。但“基金赚钱基民不赚钱”现象仍是基民际收行业关注的焦点议题，《2022年公募基金投资者盈利洞察报告》显示，益实益近三年和近五年基金平均年化净值增长率分别达到了21.38%和14.87%，差距与之对应的年基基民平均年化收益率分别为18.31%、10.35%，民行均出现一定损耗。为及望收投资者的投教收益体感应如何提升？

　　基民的期望收益与实际收益有差距

　　77%的受访者认为自己的基金投资收益未达预期，其中近4成认为与预期差距非常大。偏好

　　小标：选品、持有时长、配置情况影响基金的收益体感

　　1、7成受访者认为收益率主要受行情影响，在用户行为因素中，“持有基金不够好”、“交易时点不合适”、“资产配置不均衡”为影响收益率因素的前三。

　　2、61%的用户选择基金产品时，主要关注过去历史业绩这一指标，其中近2成人表示只看历史业绩。

　　3、74%的用户会在投资时进行配置，但仅14%的受访者对自己的配置情况表示非常满意；还有25%的受访者没有养成配置习惯。

　　4、41%的用户持有一只基金的最长时间低于1年。

　　5、超过78%的受访者认为选好品、科学配置、长期持有都是健康的投资行为，有助于提升收益率。53%的人认为三类行为同时具备更重要。

　　基民对理财服务及投资者教育需求意愿高

　　1、超过68%的受访者表示非常需要投资平台提供理财服务帮助。

　　2、61%的受访者每周期望花1-5个小时学习投资理财知识，但其中只有一半的人真实花了这么多时间去学习。

　　3、风险承受能力较高的受访者，学习投资理财知识的意愿更高。